Hsiuping University of Science and Technology Institutional Repository : Item 310993100/4142
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题名: 年齡層對投資基金選擇之探討
作者: 楊智憲；巫家蓉；陳俊憲；莊喻婷
贡献者: 應用財務金融系
关键词: 共同基金
日期: 2013-11
上传时间: 2014-07-21T03:09:31Z
摘要: 隨著國人財富管理需求逐漸擴大，理財年齡層足見往下發展，國人盡早理財規劃未來的觀念蓬勃發展，由此專題研究各年齡層對投資共同基金之選擇之探討。
近年來由於金融工具的蓬勃發展，人們對於理財的需求越來越殷切，理財的方式也越加多元化其，其中投資共同基金便是一種逐漸普及的理財方式。一般投資人可能因本身財力有限、缺乏專業知識或時間，因此證券投資公司便向投資人募集資金，匯集成一筆龐大的金額，由專家策劃投資策略並選擇操作的金融工具，以期能達規模經濟，進而提高收益率、降低風險，此筆資金即為「共同基金」。
當投資基金時，我們必須採取多樣的投資組合，勿將雞蛋放在同個籃子裡，並且投資者手上要保有一定的現金，適度的分散風險，可以降低投資可能發生的損失以及對個人生活上的影響，並且需要常看電視節目、財經報導、網路資訊等。投資是可以穩健獲利, 重點在於你要了解各種投資工具的特性, 以股票來說, 是投資單一公司, 你就必須了解這家公司的基本面及產業趨勢, 這是非常困難的, 因為很多時候會因為技術的改變或是公司董事長的經營策略而改變, 造成基本面及公司經營的變化, 所以投資股票的風險是很高的, 除非是長年經營穩健的產業, 不過投資這樣的公司所帶來的獲利效益其實不高, 對於新手來說, 會建議以基金為主, 因為一檔基金是投資在數十家的公司, 基金經理人本身已經幫你分散投資風險, 比較不會因為單一公司經營不善而大虧, 另外, 投資基金有一些很重要的觀念, 如果要能穩健獲利, 就是要能夠做中長期的投資, 因為一個景氣循環大約3~5年, 投資基金至少要有3~5年的資金, 持之以恆定期定額的投資, 因為你很難預測目前景氣的高低點, 有可能前一兩年是景氣往下而虧錢, 度過這段時間後才有機會獲利
显示于类别:[應用財務金融系] 學生專題

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